التخطيط المالي تعريفه وأهميته لنشاطك التجاري وطريقة تنفيذة
يختلف التخطيط المالي عن البيان المالي، فبدلًا من النظر إلى ما حدث بالفعل، يمكنك عمل توقعات للأشهر القادمة، والتنبؤ بالدخل والنفقات. ستكون توقعاتك بمثابة نظام انذار مبكر، مما يساعدك على التخطيط لانخفاضات التدفق النقدي، وتحديد احتياجات التمويل وتحديد أفضل توقيت للمشاريع. كما أنه يوفر لك أداة لمراقبة أموالك، مما يسمح لك بقياس التقدم المحرز الخاص بك وتجنب المشاكل بسرعة. في هذا الدليل من وازن نتعرف سويًا على ماهية التخطيط المالي وأهميته للأعمال وآلية تنفيذه بشكل صحيح.
ما هو التخطيط المالي وأهميته للأعمال والنشاطات التجارية؟
التخطيط المالي لشركتك هو في الأساس القسم المالي من خطة عملك الشاملة. فهو يطبق البيانات والتوقعات المالية الحقيقية لوضع بقية خطة عملك في السياق. والأهم من ذلك أن هذا التخطيط تطلعي. أثناء استخدامك للأرقام المحاسبية والخبرة لإنشاء خطتك، فهو ليس مجرد نسخ ولصق لبياناتك المحاسبية. بدلاً من ذلك، عليك أن تنظر إلى أهداف عملك وتحدد مستوى الاستثمار الذي ترغب في القيام به لتحقيق كل من هذه الأهداف. لذلك فإنه لا يعني شيئًا إذا لم تتمكن من الحصول على أرقام جيدة في المحصلة النهائية. ستحتاج إلى التخطيط المالي إذا كان لديك أي أمل في جذب المستثمرين أو الحصول على قرض بنكي. حتى لو لم تكن بحاجة إلى تمويل، يجب عليك تجميع توقعات مالية لكي تنجح ببساطة في توجيه أعمالك بشكل صحيح. وهكذا فإن التخطيط أو التوقع المالي ضروري لبناء مشروع تجاري ناجح. تملي خطة عملك الطريقة التي تخطط بها للقيام بالأعمال خلال الشهر أو الربع أو السنة القادمة أو لفترة أطول - اعتمادًا على المدى الذي تخطط له. ويتضمن التخطيط تقييمًا لبيئة الأعمال، وأهدافك، والموارد اللازمة لتحقيق هذه الأهداف، وميزانيات الفريق والموارد، ويسلط الضوء على أي مخاطر قد تواجهها. على الرغم من أنك لا تستطيع ضمان أن كل شيء سيتم تمامًا كما هو مخطط له، فإن هذا التخطيط يجهزك لما سيأتي. فيما يلي نتعرف على أهميته لنشاطك التجاري.
توضيح أهداف الشركة
هذا التخطيط هو حقًا نقطة البداية لخطتك المالية بأكملها. ما الذي من المفترض أن تحققه الشركة في الربع أو العام أو الثلاث سنوات القادمة وهكذا؟ في وقت مبكر، ستحتاج إلى إثبات أن هناك حاجة حقيقية لعملك، وأن عملك يلبي هذه الحاجة. بالنسبة للعديد من الشركات الناشئة، قد يتم تخصيص السنوات العديدة الأولى لبناء منتج وتحديد ملاءمته للسوق. لذلك سيكون هذا هو هدفك الرئيسي لمدة عام أو عامين، مع وجود نقاط أو أهداف أصغر على طول الطريق.
إدارة التدفق النقدي للشركة بشكل معقول
يجب أن يحدد تخطيطك المالي أيضًا توقعات واضحة للتدفق النقدي؛ المبلغ الداخل والخارج من الشركة. في البداية، ستنفق بالطبع أكثر مما تجنيه. ولكن ما هو المستوى المقبول للنفقات، وكيف ستبقى على المسار الصحيح؟ وكجزء من هذه الخطة، تحتاج أيضًا إلى معرفة كيفية قياس التدفق النقدي بسهولة. قد لا يكون لديك خبراء ماليين متمرسين في الفريق، فهل يمكنك تتبع أين تذهب أموالك بدقة وكفاءة؟ من خلال وضع خطتك الآن، يمكنك توقع التحديات في تلقي الأموال وإنفاقها، وتحديد طرق القيام بالأمرين بشكل أكثر فعالية.
التخطيط الذكي للميزانية
يرتبط التخطيط الذكي للميزانية ارتباطًا وثيقًا بإدارة التدفق النقدي وخفض التكاليف. بمجرد أن يكون لديك فهم واضح لمبلغ التمويل الذي يتعين عليك إنفاقه، سواء من خلال دخل المبيعات أو الاستثمارات، فإنك تحتاج إلى معرفة كيف ستنفقه فعليًا. تمتلك الشركة ميزانيتها الإجمالية لكل ربع سنة أو سنة. قم بتقسيم ذلك إلى ميزانيات محددة للفريق (تطوير المنتج، والتسويق، ودعم العملاء، وما إلى ذلك)، وتأكد من أن المبالغ المخصصة لكل منها تعكس أهميتها. تمنح الميزانيات كل فريق قيوده الخاصة التي يمكن البناء من خلالها. إنهم يعرفون الموارد المتاحة لهم، ويمكنهم التخطيط للحملات والتطوير الشخصي أو تطوير المنتج وفقًا لذلك. كذلك على مستوى الشركة، سيكون تتبع ميزانيات المشروع أو الفريق دائمًا أسهل من مراقبة الإنفاق ككل. بمجرد تقسيم كل ميزانية، يصبح من السهل نسبيًا مراقبة من ينفق ماذا.
خفض التكاليف
بصرف النظر عن تحديد المبلغ الذي يمكنك إنفاقه وعلى ماذا، تتيح لك الخطة المالية أيضًا تحديد المدخرات مسبقًا. إذا كنت تعمل بالفعل في مجال الأعمال التجارية لبعض الوقت، فإن بناء خطتك المالية يتضمن أولًا النظر إلى ما أنفقته بالفعل ومدى سرعة نموك حاليًا. عندما تحدد ميزانيتك للعام المقبل، سترجع إلى الإنفاق السابق وتحدد التكاليف غير الضرورية أو المُبالغ فيها على طول الطريق. وبعد ذلك، بالنسبة لميزانية العام المقبل، يمكنك ببساطة تعديلها وفقًا لذلك. يعد هذا الجهد الواعي جزءًا من التحكم في الإنفاق، أي ممارسة إبقاء إنفاق الشركة متوافقًا مع توقعاتك. والأفضل من ذلك، أن المراجعة ربع السنوية أو السنوية تكشف دائمًا المجالات التي يمكنك من خلالها توفير المال واستخدام مواردك بشكل أفضل.
آلية تنفيذ التخطيط ووضع خطة مالية للشركات
مراجعة الخطة الاستراتيجية للشركة
يجب أن يبدأ التخطيط المالي بالخطة الإستراتيجية لشركتك. يجب أن تفكر فيما تريد تحقيقه في بداية العام الجديد وتطرح على نفسك سلسلة من الأسئلة:
- هل أحتاج إلى التوسع؟
- هل أحتاج إلى المزيد من المعدات؟
- سوف أحتاج إلى تعيين المزيد من الموظفين أم لا؟
- هل أحتاج إلى موارد جديدة أخرى؟
- كيف ستؤثر خطتي على التدفق النقدي الخاص بي؟
- هل سأحتاج إلى تمويل؟ إذا كانت الإجابة بنعم، كم؟
هل أحتاج إلى التوسع؟هل أحتاج إلى المزيد من المعدات؟سوف أحتاج إلى تعيين المزيد من الموظفين أم لا؟هل أحتاج إلى موارد جديدة أخرى؟كيف ستؤثر خطتي على التدفق النقدي الخاص بي؟هل سأحتاج إلى تمويل؟ إذا كانت الإجابة بنعم، كم؟
ثم حدد الأثر المالي خلال الـ 12 شهرًا القادمة، بما في ذلك الإنفاق على المشاريع الكبرى.
وضع التوقعات المالية في التخطيط المالي
قم بإنشاء توقعات مالية شهرية عن طريق تسجيل دخلك المتوقع بناءً على توقعات المبيعات والنفقات المتوقعة للعمالة واللوازم والنفقات العامة وما إلى ذلك. قد ترغب الشركات ذات التدفق النقدي الضيق للغاية في عمل توقعات أسبوعية. الآن، قم بإضافة تكاليف المشاريع التي حددتها في الخطوة السابقة. بالنسبة لهذه المهمة، يمكنك استخدام برامج جداول البيانات البسيطة أو الأدوات المتوفرة في برنامج المحاسبة وازن. قم أيضًا بإعداد بيان الدخل المتوقع (الربح والخسارة) وتوقعات الميزانية العمومية. قد يكون من المفيد تضمين سيناريوهات مختلفة؛ على الأرجح متفائلة ومتشائمة لتوقعاتك لمساعدتك على توقع تأثيرات كل منها.
ترتيب التمويل
استخدم توقعاتك المالية لتحديد احتياجاتك التمويلية. تواصل مع شركائك الماليين مسبقًا لمناقشة خياراتك. ستساعد التوقعات المعدة جيدًا على طمأنة المصرفيين والمستثمرين بأن إدارتك المالية قوية. ماذا ستفعل إذا تدهورت أموالك فجأة؟ إنها فكرة جيدة أن يكون لديك مصادر مالية طارئة قبل أن تحتاج إليها. تشمل الاحتمالات الحفاظ على احتياطي نقدي مُخطط له جيدًا.
مراقبة النتائج
على مدار العام، قارن النتائج الفعلية بتوقعاتك لمعرفة ما إذا كنت على الهدف أم أنك بحاجة إلى التعديل. تساعدك المراقبة على اكتشاف المشاكل المالية قبل أن تخرج عن السيطرة.
في النهاية، إذا كنت تفتقر إلى الخبرة، فيمكنك الاستعانة بخدمات وازن لمساعدتك في وضع خطتك المالية وعمل التخطيط المالي لشركتك بشكل صحيح وبأعلى كفاءة وبدون أي أخطاء محتملة. اشترك معنا الآن في وازن واستمتع بمزاياه العديدة لشركتك.